Unsere Angestellten wollen ihr Vorsorgesituation insgesamt überprüfen lassen. Wie gehen sie am besten vor?

Falls Mitarbeitende ihre persönliche Vorsorgesituation überprüfen lassen wollen, bietet Zurich sowohl eine Finanzplanung wie auch eine Pensionsplanung.

Finanzplanung:

Bei einer Finanzplanung analysieren die Spezialisten Ihre persönliche Vorsorgesituation und zeigen auf, wie Sie Ihre Sparziele erreichen können und allfällige Lücken geschlossen werden können. Dabei werden Ihre aktuellen Lebensumstände sowie die erwarteten Leistungen aus allen drei Säulen berücksichtigt. Die Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess und sollte jeweils angepasst werden, falls sich die Lebensumstände oder Ziele verändern. Je früher die Finanzplanung angegangen wird, desto mehr und bessere Optionen ergeben sich für die Pensionsplanung.

Pensionsplanung:

Ab dem 58. Altersjahr geht es darum, den dritten Lebensabschnitt konkret zu planen. Nebst der Möglichkeit einer Früh- oder Teilzeitpensionierung geht es um die Frage, ob das Pensionskassenguthaben als Rente oder Kapital ausbezahlt werden soll. Auch die verschiedenen Möglichkeiten für Auszahlungen aus der Pensionskasse oder der Säule 3a – und ihre steuerlichen Vor- und Nachteile – werden bei einer Pensionsplanung aufgezeigt.