Vita Invest

Sie werden in allen Bereichen von unseren Experten persönlich beraten. Für jeden Kunden wird eine eigene Bilanz und Betriebsrechnung geführt. So wird die Entwicklung Ihrer Vermögensanlage zu jedem Zeitpunkt transparent aufgezeigt. Dies verhindert zudem unerwünschte Solidaritäten mit anderen angeschlossenen Vorsorgewerken und stellt sicher, dass Ihre Performance alleine Ihrem Unternehmen zugutekommt.

Sie behalten mit Vita Invest die Entscheidungsmacht über Aspekte, die sonst nur firmeneigenen Pensionskassen vorbehalten sind. Vita Invest eignet sich besonders für Unternehmen, die ihre eigene Pensionskasse auflösen möchten und eine passende Alternative suchen.

Mit Vita Invest erhalten Sie volle Einsicht in Ihren Sparprozess, da eine vorgängig festgelegte Beteiligung an Vermögenserträgen vorliegt. Ihre Anlageerträge werden gemäss vordefiniertem Verfahren zugeteilt und bleiben dank folgender Mechanismen stets bei Ihnen:

• Verzinsung für Ihr Altersguthaben
• Individuelle Wertschwankungsreserven, die Ihre Mitarbeitende bei der Pensionierung oder bei einem Stellenwechsel mitnehmen
• Eine kollektive Wertschwankungsreserve, die Ihren Mitarbeitern im Vorsorgewerk als Sicherheitspolster dient

Das individuelle Potenzial und die optimale Nutzung Ihrer Risikofähigkeit sowie der Ihrer Mitarbeitenden ist bei der Bestimmung Ihrer Anlagestrategie von zentraler Bedeutung. Mit Autoinvestment investiert ein neuer Anlagemechanismus automatisch für Sie. Die Vorsorgevermögen Ihrer Belegschaft werden gemäss ihrer Risikofähigkeit auf drei Anlageprofile aufgeteilt.

• Dynamisches Profil
• Progressives Profil
• Ausgewogenes Profil

So wird sichergestellt, dass die Anlagestrategie jederzeit genau zu Ihrem Unternehmen passt und die Altersguthaben risikogerecht angelegt werden. Die Anlageerträge kommen direkt Ihren Mitarbeitenden zugute und führen zu mehr Guthaben in der beruflichen Vorsorge – ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.

Firmeneigene Anlagestrategie
Sie suchen eine individuelle Anlagestrategie für Ihr Unternehmen? Die Zurich Invest AG bietet dafür ein breites Spektrum an Möglichkeiten. Dabei können Sie Ihr Portfolio individuell zusammenstellen und aus verschiedenen Anlageprodukten frei wählen. 

Ihre Mitarbeitenden profitieren nach der Pensionierung von garantierten und variablen Leistungen. Diese Kombination bietet einen gewissen Inflationsschutz im Alter, da das Vermögen auch in der Bezugsphase in Realwerte (z.B. Immobilien, Aktien) angelegt werden kann.

Garantierte, fixe Leistungen werden während der Pension als Sockelrente ausbezahlt. Diese finanziert sich aus dem Altersguthaben, das während der Erwerbstätigkeit Ihrer Mitarbeitenden angesammelt wurde.

Variable, individuelle Leistungen ergeben sich aus dem angesparten Guthaben, welches auch nach der Pensionierung weiterhin angelegt wird und Anlagerenditen erwirtschaftet.