Quando e per chi è utile una pianificazione finanziaria o pensionistica?

Una pianificazione finanziaria o pensionistica è indicata se desiderate raggiungere determinati obiettivi di risparmio (ad es. un’abitazione di proprietà) o arrivare preparati alla terza fase della vita. Nel caso ideale dovreste effettuare una prima valutazione della situazione (analisi previdenziale, pianificazione finanziaria) tra i 30 e i 40 anni. In questo modo avrete a disposizione più tempo per lavorare sui vostri obiettivi di risparmio e aumenterete il vostro margine d’azione futuro. La pianificazione definitiva del pensionamento (pianificazione pensionistica) dovrebbe essere avviata al più tardi all’età di 58 anni.

Grazie alla nostra esperienza pluriennale, sappiamo che molte persone sono riluttanti a occuparsi della propria situazione previdenziale. Purtroppo, tale tendenza riguarda soprattutto i dipendenti con redditi medio-bassi, per i quali una consulenza previdenziale sarebbe quindi ancora più importante. In generale, vi consigliamo pertanto di discutere della vostra situazione previdenziale con noi.