Cos’è una pianificazione finanziaria o pensionistica?

La pianificazione finanziaria e quella pensionistica sono offerte mirate alla pianificazione della vita finanziaria di cui ci si avvale in momenti diversi. Oltre a fare chiarezza, esse forniscono le basi necessarie per prendere le giuste decisioni finanziarie.

Pianificazione finanziaria:

nel corso di una pianificazione finanziaria le specialiste/gli specialisti analizzano la vostra situazione previdenziale personale e vi mostrano come raggiungere i vostri obiettivi di risparmio e colmare eventuali lacune, tenendo conto delle vostre circostanze di vita attuali e delle prestazioni previste di tutti e tre i pilastri. La pianificazione finanziaria è un processo continuo che andrebbe adattato ogni qualvolta le circostanze di vita o gli obiettivi dovessero cambiare. Prima si comincia con la pianificazione finanziaria, maggiori e migliori saranno le opzioni che ne deriveranno per la pianificazione pensionistica.

Pianificazione pensionistica:

al più tardi a partire dal 58° anno d’età è importante pianificare concretamente la terza fase della vita. Oltre alla possibilità di un pensionamento parziale o anticipato, si pone il problema di decidere se farsi versare l’avere della cassa pensioni sotto forma di rendita o di capitale. Nel corso di una pianificazione pensionistica vengono illustrate anche le varie opzioni a disposizione per i prelievi dalla cassa pensioni o dal pilastro 3a, compresi i relativi vantaggi e svantaggi fiscali.

Rivolgetevi agli esperti di Zurich per ricevere un’offerta personale per una pianificazione finanziaria o pensionistica.