Wann und für wen ist eine Finanz- bzw. Pensionsplanung sinnvoll?

Eine Finanz- bzw. Pensionsplanung bietet sich an, wenn Sie bestimmte Sparziele (z. B. ein Eigenheim) erreichen oder sich gezielt auf die dritte Lebensphase vorbereiten wollen. Im besten Fall nehmen Sie zwischen 30 und 40 Jahren eine erste Standortevaluation (Vorsorgeanalyse, Finanzplanung) vor. So haben Sie länger Zeit, an Ihren Sparzielen zu arbeiten, und erhöhen Ihren künftigen Handlungsspielraum. Die definitive Planung der Pensionierung (Pensionsplanung) sollte spätestens ab 58 Jahren angegangen werden.

Aus unserer langjährigen Praxis wissen wir, dass sich viele ungern mit ihrer Vorsorgesituation auseinandersetzen. Das gilt tendenziell leider stärker für Angestellte mit tiefen und mittleren Einkommen – dabei wäre eine Vorsorgeberatung bei ihnen umso wichtiger. Wir empfehlen Ihnen daher grundsätzlich, Ihre Vorsorgesituation mit uns zu besprechen.